¿Por qué el asesor financiero es clave para el inversor?
¿Alguna vez has pensado en recurrir a un asesor financiero para profesionalizar tus inversiones?
Obtener mayor rentabilidad de nuestro dinero es esencial para avanzar hacia un futuro seguro. Sin embargo, invertir nuestros ahorros, gestionar nuestras finanzas y las inversiones inmobiliarias puede resultar muchas veces una tarea abrumadora.
¿Y si te decimos que no hay de qué preocuparse? Hoy en día puedes contar con el apoyo de un asesor financiero.
Los servicios de asesoría financiera brindan grandes ventajas, bien sea que estemos pensando en invertir nuestros ahorros, inversiones e incluso llevar nuestro emprendimiento a un nuevo nivel.
Como ahorradores tradicionalmente buscábamos asesoramiento en la entidad financiera donde teníamos nuestros ahorros o a través de consejos de nuestros allegados, pero los cambios en la economía han impulsado nuevas tendencias.
La gran variedad de productos financieros y su alto grado de complejidad, no hacen cada vez más complicado elegir una inversión adecuada a nuestras necesidades y capacidad económica que ofrezca una buena rentabilidad.
Te interesa leer: ¿Cómo encontrar un buen asesor financiero?
¿Qué puede hacer por mí un asesor financiero de AISF Partners?
El tipo de asesoramiento depende de las necesidades de cada cliente, es decir, del objetivo que se persiga como inversor, el nivel de rentabilidad que se desee obtener, el riesgo, etc.
Cuando queremos invertir por primera vez, necesitamos contar con un asesor financiero que nos ayude a conocer cuáles son los productos financieros más indicados para nosotros y su nivel de riesgo.
El objetivo es definir nuestro perfil de inversor, y es recomendable buscar el apoyo de un especialista financiero para cuidar y hacer crecer nuestro patrimonio de inversores.
La profesión de asesor financiero en España se encuentra regulada por la ley 47/2007 de 19 de diciembre, del Mercado de Valores, así como por la Directiva MiFID II 2014/65/UE relativa a los mercados de instrumentos financieros, la cual incluye condiciones más exigentes a los asesores financieros para la prestación de sus servicios en los países que conforman la Unión Europea (UE).
De acuerdo a esta normativa los asesores financieros debemos informar a cada cliente sobre los costes del asesoramiento, las características de los productos financieros y los riesgos que se asume al invertir en un determinado producto.
La función de un asesor financiero es clave para el inversor por que…
Se encarga de encontrar los productos financieros que más se adaptan a nuestro perfil de inversor, considerando el nivel de riesgo que estamos dispuestos a asumir, nuestras necesidades financieras y fiscales y el horizonte temporal para la inversión.
El asesor financiero se encarga de crear un plan de inversiones personalizado, que incluye las mejores posibilidades de inversión a corto, mediano y largo plazo, en función de las metas financieras que hemos establecido.
¿Por qué contratar una asesoría financiera?
Si realizamos nosotros mismos las gestiones financieras no tendremos que asumir los costes de un asesor financiero o experto financiero.
No obstante, es importante saber que contar con asesoría financiera especializada ofrece mejores resultados y es esencial para hacer crecer el patrimonio de inversores.
En AISF Partners nuestros asesores financieros tienen los conocimientos y experiencia para entender la situación actual del mercado y su posible evolución. Además se toman el tiempo necesario para comprender tus necesidades.
Quizás quieras saber que estamos en búsqueda de inversores inmobiliarios.
¿Cómo lo hacemos para que un asesor financiero sea clave para el inversor?
En función del análisis que realizamos preparamos un plan de inversión a corto, mediano y largo plazo. En el que se incluyen los riesgos reales de cada alternativa de inversión.
Lo cual es básico, ya que uno de los errores más comunes de los inversores principiantes es tender a invertir en productos financieros que ofrecen altas posibilidades de rendimiento, sin evaluar su nivel de riesgo.
¿Te imaginas lo que puede ocasionar? Evidentemente, grandes pérdidas, ya que en el mercado las inversiones que ofrecen grandes rendimientos, presentan generalmente un alto nivel de riesgo.
Nuestros expertos financieros investigan el mercado y creamos planes de inversión personalizados, nuestros asesores te ayudan a conocer los productos financieros y su comportamiento, para que puedas tener una idea clara sobre tus posibilidades de inversión.
Cuando logramos concretar un plan de inversiones adaptado a tus necesidades y capacidad económica, te ayudamos a preparar la cartera de inversiones, y nos encargamos de todo el papeleo necesario para cumplir con los trámites requeridos.
CONCLUSIÓN
Recibirás asesoramiento financiero periódicamente para evaluar el desarrollo del plan y medir si cumple tus expectativas, ya que en un mercado tan cambiante como el actual puede ser necesario hacer algunos ajustes para lograr mejores inversiones.
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